付帯サービスの手厚さが決め手の銀行系クレカ比較ベスト5

銀行系のカードの特徴は、キャッシュカードと一体型になっているのでサイフを膨らませずにすむことです。ATMの手数料無料サービスやポイントサービスなど、付帯サービスにも注目して選ぶようにしたいですね。

重視したい特典で絞り込もう

銀行系カードの特徴は、キャッシュカードとクレジットカード機能が一体型になっていることです。近年はこれに電子マネー機能を加えたカードも増えています。特典狙いのクレジットカードを多数保有しておサイフがパンパンに膨らんでお困りの方はいませんか?1枚にまとめることで、おサイフもかさばらずにすみます。

この特集ページでは、代表的なサービスを提供する銀行系のカードを5枚ピックアップしました。

なかでも目立つのが、みぞほマイレージクラブカードセゾンSuicaと楽天銀行カードによる、ATM手
数料の無料化です。

所定の条件を満たす必要はありますが、ATM手数料というのは塵も積もれば山となるで無視できないもの。本来払うはずのものを払わずに済むので、節約志向の高い方には意外と重宝する機能かと思います。

また、金利優遇サービスを特典として提供しているカードも人気です。楽天銀行カードとイオンカードセレクトが提供しています。預金重視派の方にはうれしいメリットですね。

そのほか、ポイントプログラムやライフサポートなど、多岐に渡るサービスを用意するカードも存在しています。自分にとってもっともお得感のある力—ドを選びまましょう。

【1位】 みずほマイレージクラブカードセゾンSuica

クレカ+キャッシュカードだけではなく、Suica機能も搭載した多彩なカード。ATM利用料無料化や、振込手数料無料化も。

みずほマイレージクラブカードセゾンSuicaの特徴

みずほマイレージクラブカードセゾンSuicaは名前が長いクレカですが、みずほ銀行のキャッシュカード+クレカ+Suicaを1枚にまとめたカードです。

ショッピングでは永久不滅ポイントが1000円につき1ポイント貯まり、300以上の商品やギフト券に交換したり、Suicaにチャージすることも可能です。

毎月5日と20日は全国の西友・リヴィンでカードを利用すると購入金額が5%オフになります。

特徴1:永久不滅ポイントをSuicaで利用できる

カードショッピングで貯まった永久不滅ポイントは、200円ごとに
Suica1000円分に交換することができます。

なお、500以上のサイトが出店する「永久不滅.com」を経由して買い物をすることで、ポイント付与が最大で30倍なることもあります。

ヤマダ電機やビックカメラなどパートナー企業でお買い物をする場合、このカードをお持ちの方はポイント付与が最大6倍になります。

特徴2:取引状況に応じてATM手数料、振込手数料が無料になる

一定の条件(カードの利用状況など)を満たすことで、みずほ銀行のATMおよびイオン銀行のATMにおいて時間外手数料が無料になります。
みずほ銀行、イオン銀行だけでなく、イーネット・ローソンATM・セブン銀行といったコンビニATMの利用及び時間外手数料も月4回まで無料になります。

カード利用年間100万円以上などを満たすと、他行宛の振込手数料が最大月4回無料になります。

みずほマイレージクラブカードセゾンSuicaのカードデータ

発行元 クレディセゾン
年会費 無料
国際ブランド VISA
ポイントの種類 永久不滅ポイント
通常のポイント付与率 1000円につき1ポイント
ポイント有効期限 なし
付帯保険 なし

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【2位】 りそなカード《セゾン》一体型ICキャッシュカード(りそな銀行)

クレジットカード年会費が無料でありながら優待が充実しているカード。りそな銀行おお使いの方なら持っておきたい1枚です。

りそなカード《セゾン》一体型ICキャッシュカードの特徴

りそなカード《セゾン》一体型ICキャッシュカードは、りそな銀行のキャッシュカードとりそなカードセゾンが一体型になったカードです。セゾン一体型という点では1位のみずほ銀行カードに似ています。

セゾン系なので、毎月5日、20日は全国の西友・リヴィンでカードを利用すると5%オフとなります。

1ヵ月のショッピングにて1000円につき1ポイント、「りそなポイント36」が付与されます。
家電やチケット、JALマイルへのポイント移行も可能です。

特徴1:ポイントが最大で19倍付与される。りそなポイントダッシュ経由

「りそなダッシュ」は、楽天市場やアマゾンが参加するショッピングモール。
「りそなダッシュ」を経由して買い物をすると、ポイント付与が最大19倍になります。
貯まったポイントは食料品や家電などに交換できるほか、楽天スーパーポイントやJALマイルに移行することも可能です。楽天スーパーポイントへの以降は1ポイントにつき楽天ポイント5ポイント。JALマイルへの以降は1ポイントにつき2マイル、200ポイントから移行可能です。

特徴2:付帯サービスもバラエティ豊か

付帯サービスも充実しているのがこのクレジットカードの特徴です。
「SuperValue Plus」は月額300円から加入できる各種保険サービス。
ロードサービスもありまして、年会費750円(税別)で利用可能です。
「得割旅ナビ」は全国3万3000カ所もの宿泊施設やレジャー施設を会員特別価格で利用でき、年会費950円(税別)で利用可能です。

りそなカード《セゾン》一体型ICキャッシュカードのカードデータ

発行元 りそな銀行 りそなカード
年会費 無料
国際ブランド VISA
ポイントの種類 りそなポイント36
通常のポイント付与率 1か月利用1000円ごとに1ポイント
ポイント有効期限 獲得月から3年間
付帯保険 なし

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【3位】 楽天銀行カード

毎月の口座引き落としを申し込むことで翌月の楽天銀行預金金利が2倍、楽天スーパーポイント9倍のボーナス!

楽天銀行カードの特徴

楽天銀行カードは楽天銀行のキャッシュカードと楽天カードの機能とサービスを1枚に集約したクレカです。一般加盟店の利用で100円につき1ポイントの楽天スーパーポイントが貯まり、楽天グループの利用だと2倍、100円につき2ポイントの楽天スーパーポイントが貯まります。

貯まったポイントは、1ポイントにつき1円として楽天グループのサービスで利用可能なほか、ANAマイルに交換することが可能です 。

特徴:ボーナスポイントや金利優遇もついてくる

「ハッピープログラム」は、毎月25日終了時点における預かり資産残高とサービスの利用状況に応じて、楽天スーパーポイントの付与率が1-3倍になったり、ATM手数料が最大で月7回無
料になる優遇プログラム。

ハッピープログラムに参加するととてもお得。毎月27日に楽天カードの引き落としがあると、翌月の楽天銀行預金金利が2倍+毎月最大9Pが付与されます。

楽天銀行カードのカードデータ

発行元 楽天銀行
年会費 無料
国際ブランド JCB
ポイントの種類 楽天スーパーポイント
通常のポイント付与率 100円につき1ポイント
ポイント有効期限 最終利用月から1年後の前月末
付帯保険 海外旅行傷害保険:最高2000万円(利用)

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【4位】 イオンカード・セレクト

イオン系のサービスを利用するなら超おすすめ!このカードl枚でほぼカバーできる、スペシャルなクレジットカードです。

イオンカード・セレクトの特徴

イオンカード・セレクトはイオン銀行のキャッシュカード、クレジットカード、電子マネーWAONが一体になったクレカです。
カード利用200円につき1ポイントの「ときめきポイント」が付与されます。
WAON利用200円につき1ポイントの「WAONポイント」が付与されます。
さらに、WAONのオートチャージを設定することで、オートチャージ時200円ごとに1ポイントも付与されます。

特徴:割引特典やポイントアップ特典が目白押しのカード

毎月20日および30日は買い物代金5%オフの日、5日・15日·25日はポイント2倍といった
特典が用意されています。全国のイオン、マックスバリュ、イオンスーパーセンターなど各店舗が対象です。

イオン銀行の普通預金金利の上乗せもありますし、公共料金の支払い1件につき月5WAONのプレゼントがあり、イオン銀行を給与振込口座にすることで毎月10WAONのプレゼントもあります。

イオン系のサービスを重点的に使用している方でしたらおススメのカードです。

イオンカード・セレクトのカードデータ

発行元 イオン銀行
年会費 無料
国際ブランド VISA/MasterCard/JCB
ポイントの種類 ときめきポイント
通常のポイント付与率 200円につき1ポイント
ポイント有効期限 最長2年間
付帯保険 ショッピングセーフティ保険

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【5位】 SMBC CARD Suica

三井住友銀行キャッシュカードとクレジットカードが合体したカード。Suica機能も搭載。

SMBC CARD Suicaの特徴

「SMBC CARD Suica」は、三井住友銀行のキャッシュカード、三井住友カード、Suicaを1枚にしたカードです。

初年度より年会費がかかりますが、無料にする方法があります。それは、三井住友カードの「マイ・ペイすリボ」に契約するのです。これにより初年度会費無料になり、さらに、年1回以上のカード利用で次年度も無料になります。SMBCファーストパックに申し込むと発行されます。

特徴:ポイントのSuica入金に対応

あらかじめインターネットサービスの「Vpass(ブイパス)」より申し込みをしておくことで、ショッピング利用で貯まったワールドプレゼントポイントを
Suicaに移行することができます。

そのほか、ワールドプレゼントで日用品や食器、ANAマイル、Tポイントにも交換が可能です。
年間のカード利用額に応じてボーナスポイントも付与されます。

SMBC CARD Suicaのカードデータ

発行元 三井住友カード
年会費 1350円(条件により初年度、次年度以降無料)
国際ブランド VISA
ポイントの種類 ワールドプレゼントポイント
通常のポイント付与率 1000円につき1ポイント
ポイント有効期限 獲得月から2年間
付帯保険 海外旅行傷害保険:最高2000万円(利用)

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銀行系クレカ

銀行系クレジットカード比較。キャッシュカードとクレジットカード機能が一体型になっているこ
とが一番の特徴です。近年はこれに電子マネー機能を加えたカードも増えています。